Как проверить достоверность платежного поручения

Проверка подлинности платежного поручения - важный этап финансовой безопасности организации. Рассмотрим методы проверки и ключевые признаки подлинности платежных документов.

1. Основные элементы проверки

2. Пошаговая проверка платежного поручения

2.1. Проверка формальных реквизитов

1. Сверить номер и дату документа с журналом учета
2. Проверить соответствие суммы цифрами и прописью
3. Убедиться в наличии всех обязательных полей

2.2. Верификация банковских данных

• Проверить БИК банка через справочник ЦБ РФ
• Убедиться в корректности расчетного счета получателя
• Проверить соответствие ИНН и наименования получателя

3. Проверка подписей и печатей

4. Дополнительные методы проверки

4.1. Внутренние проверки

• Сверка с договором-основанием
• Проверка полномочий инициатора платежа
• Анализ соответствия бюджету/лимитам

4.2. Внешние проверки

1. Подтверждение у контрагента (письменно или по телефону)
2. Проверка через банк-отправитель
3. Использование сервисов проверки контрагентов

5. Признаки подозрительных платежных поручений

• Расхождения в наименовании получателя и ИНН
• Несоответствие подписей образцам
• Нестандартные формулировки назначения платежа
• Попытки ускорения обработки документа

6. Технические средства проверки

Регулярная и тщательная проверка платежных поручений помогает предотвратить финансовые потери и защитить организацию от мошеннических схем.